有時候常在想，這個世界為什麼還是有投資顧問的存在。
投顧的價值何在？
先鋒領航（Vanguard）目前在中國與螞蟻金服合作，推行投顧業務，投顧首席投資官陳怡達表示：
我們不是給客戶錯誤的概念，說你接受了我的投顧一定有多少收益。
沒有人能夠保證未來收益，我們要告訴客戶未來是存在不確定性的。
今天在我們協助下，我們用最科學化的方法、最先進財務理論幫客戶打造了這個組合，但還是會有錯，可能客戶還是會有虧損的時候。
這時候要怎麼樣面對回撤、面對市場波動、面對風險，這是每個人都沒辦法回避的問題。
「投顧」的功能希望多一些陪伴與溝通，讓客戶能夠瞭解市場就是會波動，這是正常的現象，只要我們堅持投資，市場會慢慢回到均值，回到經濟長期基本面的增長，給投資人帶來收益，這才是最重要的，這也是投顧的精神，不單單只有「投」，還有「顧」。
開始成為投資顧問，要做的事情就是告訴客戶他該知道的事情。
客戶在選擇顧問，而顧問何嘗不是在選擇客戶？
並不是每個人都能夠接受顧問的建議，因此顧問也在挑選他能長期服務的對象。
很多時候客戶需要人推一把，需要有人堅定的告訴他，你就是這麼做就對了。
這是我最近一季開始實際從事投顧工作的體悟。
人大多時候需要有人在旁邊監督，並不是每個人都很清楚知道該怎麼做。
我們認為的簡單，在他人眼中，可能並不簡單。
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