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香港盈富基金(2800 HK,盈富 ETF):ETF實物申購買回實例

亞洲金融風暴下誕生的ETF

盈富基金是一支成立於1999 年的ETF(交易所買賣基金),當時的背景是1997年到1998年間的亞洲金融風暴,從這一支ETF也能略窺ETF降低市場衝擊的效果,未必就是加深市場波動。

1998年8月5日美國股市大跌、日元匯率重挫,對沖基金開始對港元發動第四次攻擊,量子基金和老虎基金發動攻勢開始炒賣港元,先向銀行借來大量港元向香港政府拋售,換來美元借出以賺取利息,同時大量放空港股期貨。

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2018年10月ETF投資紀錄(Portfolio Update)

一晃眼就接近2018年底,這個月出現比較大的跌幅,一個月內下跌了7%多,不過對於整體資產配置來講沒有重大影響,還是不需要有什麼調整。

大學剛畢業的時候,每個月的加班費都是報好報滿(現在則是太累就不報了),到現在每個月得到的利息就等於一個月的加班費,一點一點累積時沒什麼感覺,事後才突然有感,不過跟一些朋友比起來這點真的就是零錢而已,還是跟自己比更能知足常樂,多多學習變得更厲害才重要。

這個月報名了有關財務規劃的實務訓練課程,認識了一些業界的CFP前輩,有的是已經達成財務自由進入退休狀態想要往獨立財務顧問領域精進,有的是在銀行保險業想要學習整體財務規劃知識,我覺得能接觸不同領域的人感覺蠻奇妙的,思考模式也大不相同,之後也或許可以學習AFP/CFP證照相關的課程。

上課時有一個情境題,大致是一名三十多歲,家庭年收150萬,淨資產300萬,幾年內有購屋以及換車需求,該如何幫客戶規劃?透過個人財務報表可以讓分析一目了然,每個人的想法都不太一樣,有人建議應該降低需求或是延後計畫,有人覺得這樣便無法進行更長遠規劃便無法進行規劃,總之要在有限資訊下進行規劃雖然說未必準確,但大家集思廣益,真的有很多地方是我沒想到的。

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Vanguard旗下美股ETF比較工具介紹

Vanguard Financial Advisors版本的網站提供一個比較旗下ETF的工具,除了可以比較基本資料外,也可以免費產生PDF檔案。

首先進入Vanguard Financial Advisors Compare products

輸入ETF代號新增比較

在Add products to compare中Enter tickers or names欄位輸入想要比較的ETF代號,今天來比較美國短中長期公債(VGSH、
VGIT、VGLT)以及綜合債券(BND、BNDX、BNDW),再加入全球股市(VT、VTI、VEU、VWO)總共十個ETF。

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簽訂出版授權合約以及寫書的心得分享

跟大是文化的編輯接洽了半年多將近一年,才決定在初稿累積五萬字左右時跟出版社簽約,通常一本書大概是六萬字到八萬字之間。

現在這本書的規劃出版社希望能著重在ETF投資以及兼顧一些實務教學的內容,結合我的角度寫一本在地人適用的投資理財書,對於讀者來講,淺顯易懂比較容易被接受。

為什麼選擇大是呢?其實大是文化後也有好幾家出版社跟我洽詢,但念在大是文化的編輯第一個跟我聯繫,便選擇將第一本著作交給他們處理。

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資產配置中加入債券的保護效果

資產配置時到底該不該配置債券?要加多少比例?長期債券短期債券都要嗎?可以選擇哪些ETF?

2018年10月10日全球股市單日下跌2.83%,許多ETF逼近52周低點,下次發生類似情形我們該如何應對?

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