《Winning the Loser’s Game》投資工程與全局觀點

投資工程學

《Winning the Loser’s Game》第十二章著墨在如何建立投資組合。建立投資組合是一件投資工程學,因此如何準確定義我們的問題非常重要。

從前面提到風險控管來看,控制風險比提升報酬還重要,Charles D. Ellis想表達只要承擔適宜的市場風險,經過一段時間過後,自當能產生適當的超額報酬,進行資產配置前,是先考量風險,再考量報酬。

如何建立投資組合?有幾點注意事項。首先,個人投資者盡量要避免購買單一標的,為的是避免永久損失(本金歸零)。避免永久損失是比決定要投資多少股票債券還重要的事情,這也是長期投資成功的秘密之一。

再來,透過低成本的基金,我們就可以免去思考要投資多少在什麼債券等問題,省去並簡化建構流程。

繼續閱讀

MoneyDJ自主理財系統體驗( 風險評估篇)

MoneyDJ自主理財系統目前處於測試階段,本文會實際體驗系統的各項操作。

功能介紹

MoneyDJ認為機器人理專是近年來非常熱門的服務,因著Fintech的趨勢,MoneyDJ也在思考能否提供用戶更美好的使用經驗,提供用戶在投資理財上,更好的服務。

根據其過往的問券調查裡,MoneyDJ發現有近六成的會員都習於線上下單,大專以上學歷的會員佔超過九成,因此MoneyDJ決定提供一個「自主理財」的新服務。

繼續閱讀