美國證券投資者保護公司(SIPC,Securities Investor Protection Corporation)

萬一海外券商倒閉怎麼辦?為了解決這問題,因而有了美國證券投資者保護公司(SIPC,Securities Investor Protection Corporation)以及美國聯邦存款保險公司(FDIC,Federal Deposit Insurance Corporation)。

SIPC 成立於 1970 年,是非營利、非官方的證券商會員制組織,它的目標是保護會員企業的客戶,也就是當會員破產時,SIPC 負責償還該會員客戶的現金和證券。

SIPC的用處在於避免投資人因為券商倒閉而受到損害,當券商是SIPC的會員時,就能受到保障。

The Securities Investor Protection Corporation (SIPC) protects customers if their brokerage firm fails.

誰需要加入?SIPC 強制性要求所有符合美國《1934證券交易法》第15(b)條,依法註冊的證券經紀商、自營商、全國性證券交易所的會員成為自己的會員,並按照經營毛利的5%交納會費,以建立投資者保護基金。

值得注意的是,SIPC 及「Excess SIPC」僅保護消費者在證券商出現財務狀況時所受到的損失,SIPC不保障你投資漲跌產生的虧損,也沒有必要為了投資人買到下跌的資產而進行賠償,SIPC會出現的時刻只有當「券商破產時」。

SIPC 不保障市場波動所產生的基本風險。

SIPC提供的保障

SIPC 有保護大多種類的證券,包含國庫票據、股票、債券、共同基金和類似投資公司股份、及其他已注冊證券;SIPC不保護未注冊投資契約、未注冊有限合伙公司、以及金、銀等期貨合約和期權。

如果券商破產時,SIPC會對證券以及現金提供50萬美元的保障(約一千五百萬台幣)。

Brokerage firm failures are rare.

If it happens, SIPC protects the securities and cash in your brokerage account up to $500,000. The $500,000 protection includes up to $250,000 protection for cash in your account to buy securities.

SIPC如何運作?

SIPC protection is only available if your brokerage firm fails and SIPC steps in.

You must file a claim to receive protection from SIPC.

SIPC’s ability to satisfy your claim is limited by law.

當券商倒閉時,受害者可以檢具文件向SIPC索賠。

適用情形

倒閉券商必須為SIPC的會員。

該倒閉券商中的證券。

該倒閉券商中的現金。

不適用情況

倒閉的券商不是SIPC的會員。

因為市場價格波動所造成的損失,SIPC不保障,投資人必須自行承擔投資風險。

SIPC不保障投資標得的報酬表現。

原物料以及商品合約不在保障範圍內。

如何確定自己使用的美國券商是否為SIPC會員?

SIPC會員遍及美國超過4000家證券商,大多數券商都為會員,可以SIPC官網查詢名冊,該會員名冊係以英文字母作為分類,因此相當便利查詢。

以國人常用之TD AMERITRADE INC、FIRSTRADE SECURITIES INC、SCOTTRADE INC、CHARLES SCHWAB & CO INC等都在名單內。

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