國內券商、複委託開戶教學基礎理財規劃理財入門自我成長文章總數

MoneyDJ自主理財系統體驗( 風險評估篇)

MoneyDJ自主理財系統目前處於測試階段,本文會實際體驗系統的各項操作。

功能介紹

MoneyDJ認為機器人理專是近年來非常熱門的服務,因著Fintech的趨勢,MoneyDJ也在思考能否提供用戶更美好的使用經驗,提供用戶在投資理財上,更好的服務。

根據其過往的問券調查裡,MoneyDJ發現有近六成的會員都習於線上下單,大專以上學歷的會員佔超過九成,因此MoneyDJ決定提供一個「自主理財」的新服務。

在這個服務裡

  1. 填完問券之後,系統會提供一個過往績效及風險符合用戶需求的投資組合。
  2. 以這個投資組合為基礎,用戶可以自行調整為您自己的專屬投資組合。
  3. 調整好的投資組合,系統會幫用戶進行不同天期的回溯測試,回溯的期間,最長可以達到20年。
  4. 系統也可以讓用戶知道投資組合在經歷像2008年金融風暴時,虧損及淨值回復的情況。
  5. 系統在用戶挑選投資標的時,會提供目前波段上,電腦運算出來,上漲機率較高的市場及商品,提供給用戶參考。
  6. 當確定投資組合之後,系統提供定時再平衡及偏移再平衡兩種再平衡的服務。

選擇年齡設定

年齡設定分為五個區間

選擇個人年收入(家庭年收入)

年收入分為五個區間,最高級距為150萬以上

選擇財務負擔情形

選擇未來五年的收入情形

選擇理財知識層級

選擇投資經驗

情境題:當投資價值因市場波動減少20%時,您的反應

情境題:以下為五種虛擬投資組合在未來一年內可能產生的最好與最壞的投資結果。假設您並不知道這些投資組合的標的物內容,單由投資報酬率來看,您會選擇哪一種投資組合?

選擇有興趣投資的項目

選擇最符合的投資風格

測量結果

測量成功

小結

目前為止,整體使用上堪稱流暢,投資人屬性設定上偏向問卷形式,藉由不同的測試結果將用戶分類,進而提拱投資建議。

當然現實情況遠比問卷複雜,建議用戶在問卷填寫上保守一點,以免高估自己承擔的能力。

前往體驗:MoneyDJ自主理財系統

延伸閱讀

MoneyDJ自主理財系統體驗( 新增投資組合篇)

PG財經筆記

PG財經筆記是一個專注在財富管理、投資、金融市場以及投資者心理的部落格,由蔡至誠獨立經營。 蔡至誠畢業於中央警察大學刑事警察學系,曾任桃園市政府警察局刑事警察大隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長。現任「阿爾發證券投資顧問(股)公司」財務顧問部經理,著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書。

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。

Back to top button