iShares安碩核心系列ETF快速瀏覽(AOK、AOM、AOR、AOA)

iShares安碩核心系列是許多複委託投資人選擇的ETF,本文將簡單瀏覽四檔ETF,代號為AOK、AOM、AOR、AOA。

此類型ETF建構的模式也是資產配置的思考流程,先思考自己可承擔多少風險,再決定高低風險資產的比例(股債比),剩下的才是選擇何種ETF,以及再平衡的頻率。

不過自己認為跟實際上肯定有差距,建議把自己的能力把個七八折會比較實在。

雖然未必要選擇此種ETF,但從了解這類型ETF可以學習如何決定自己的資產配置,建構自己的投資組合。

ETF種類

目前這系列總共有四種組合,排序依據由保守策略至積極策略,代號分別為AOK、AOM、AOR、AOA。

ETF商品全名如下:

AOK

iShares核心保守配置ETF(iShares Core Conservative Allocation ETF

AOM

iShares核心穩健配置ETF(iShares Core Moderate Allocation ETF )

AOR

iShares核心成長配置ETF(iShares Core Growth Allocation ETF )

AOA

iShares核心積極配置ETF(iShares Core Aggressive Allocation ETF )

ETF特色這系列的ETF是希望能提供用戶簡單又多元化的投資工具,並同時兼顧風險考量以及低成本的基金。

借助貝萊德(BlackRock)公司的在投資管理經驗以及安碩(iShares)發行的ETF來組成全球股票及債券的核心系列ETF。

 這系列ETF是希望提供投資人建構長期、均衡的投資組合,結合其他基金以達成投資目標。

ETF基本資料

內扣費用(Net Expense Ratio)目前為0.25%,原為0.34%,費用減免(Fee Waivers)0.09%至2021年11月30日,這部分為公司政策,未來是否持續無法確定。

ETF結構為ETF持有ETF,故iShares安碩核心系列ETF是持有其他十種iSharesCore ETF來組成新的ETF。

ETF高低風險資產配置比例

每一個ETF都有自身固定的股債比例

這系列ETF的高風險資產(股票)的比例控制在30%至80%,對應的是債券的比例,總共組成為100%。

僅有以債券為主的AOK採月配息機制,其餘的AOM、AOR、AOA採季配息。

ETF建構步驟

步驟一、先決定固定的股債比。

步驟二、每支核心ETF持有十檔iSharesCore ETF。

步驟三、內建十檔iSharesCore ETF的是依據市值來分配比重,並每年再平衡( rebalance annually)。

iShares安碩核心系列ETF持股比例

ETF持股明細

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