富達投資公司推出免費用指數型基金(Fidelity no-fee funds)

富達投資公司(Fidelity)宣布在美國推出兩個免收費用的指數型基金(no-fee funds),這兩個基金一個投資美國市場,另一個則投資美國外的市場。

零管理費,代表Expense Ratio為零,投資人不管投資多少,都可以不用每年付出費用取得整體市場的報酬。,這兩支指數型基金將在近日開始交易:

  1. Fidelity Zero Total Market Index Fund
  2. Fidelity Zero International Index Fund

另一方面,富達降低現行指數型基金的收費到達最低0.015%,延續這一場無窮無盡的費用競爭。

富達之所以能夠推出免管理費指數型基金,是因為這兩支指數型基金追蹤富達自家股市指數,不用付給第三方指數公司(S&P、FTSE、MSCI)授權費。

此外,富達表示公司希望引領產業前進,當作先行者,也希望與投資人建立良好的關係,至於這種指數型基金的營利模式有待深入研究。

目前美國的指數型基金市場規模最大的為Vanguard,再來就是Fidelity,從Vanguard Group、Charles Schwab,再到BlackRock的iShares系列ETF,時不時能看到降低收費的公告,公司彼此之間的競爭,對於投資人來說都是有利的消息。

回到國內,或許未來能夠看到類似的作法,效法同樣的精神,創造雙贏的結果。

目前收費最低的基金列表

現行收費最低的指數型基金為Fidelity Total Market Index Fund,收費為0.015%。

Index Fund/ETF Expense ratio
Fidelity Total Market Index Fund 0.015%
Schwab Multi Cap Core ETF 0.030%
Schwab Total Stock Market Index 0.030%
Vanguard Total Stock Market ETF 0.040%
iShares Core S&P 500 Equity ETF 0.040%
Schwab International Index Fund 0.060%
Fidelity Total International Index Fund 0.060%
iShares Core MSCI International ETF 0.100%
Vanguard Total International Stock ETF 0.110%
Vanguard Total Stock Market 0.140%
Vanguard Total International Stock Market Fund 0.170%

零管理費的指數型基金相當令人拭目以待,但富達受訪人有提到:

富達提供了投資人非常多的投資選擇。

不過,我認為即使投資工具再好,也是需要搭配合適的投資觀念。

即使零管理費、低管理費基金、低手續費券商,落到頻繁交易的投資人手上,還是會變成短線交易的工具,所以堅持基本的投資原則,依據自己的狀況買進持有,保持長遠目光,即使是買進個股,長線仍可走出自己的獲利道路。

反之,如果一下買、一下賣,即使再好的指數型基金、ETF,再好的公司,仍免不了落入「輸家遊戲」。

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