ETF指數化投資紀錄(VT+BND ETF公開帳戶投資紀錄)

為了測試指數化投資是否可做為一般人的理財方法,我嘗試紀錄每一次買進ETF的過程,希望能一步一步紀錄自己累積的過程,砥礪自己長期投資,也可以透過眾人的監督讓自己堅持原來的策略,定期定額買進內扣費用低、追蹤大範圍指數的ETF。

究竟指數化投資是否有用?

讓我們一起來驗證,我選擇用兩種ETF進行指數化投資,搭配其他資產作資產配置。

投資股票市場選擇

Vanguard全世界股票ETF(VT,Vanguard Total World Stock ETF)

投資債券市場選擇

Vanguard總體債券市場ETF(BND,Vanguard Total Bond Market ETF)

股債比一開始考量複委託手續費的問題,還沒有固定,後續使用海外券商TD ameritrade後,我採用80%:20%的股債比。

2016年中我採用富邦複委託購買VT,過一陣子加開永豐複委託,2017年3月我將資產轉移到海外券商TD ameritrade,使用免傭金交易的ETF,一樣採用VT+BND,但除了跨國電匯的成本,下單、再平衡都是免成本。

券商選擇:參考

2016年06月01日Vanguard全世界股票ETF(VT)公開帳戶投資紀錄

現在的日期是2016年6月1日,第一次買入Vanguard全世界股票ETF(VT)

目前台幣對美金的匯率:32.6245,算是在歷史偏高的位置。

看看目前的價格,58.92算是偏高的,買的時候有點怕怕的。

Vanguard全世界股票ETF〈VT〉價格:58.92,我決定以定期定額的方式買入51股,由於是第 一次買,因此累積股數也是51股。

本次投入本金約3004.92(USD),包含手續費投入3022.92(USD),約新台幣10萬元左右。

利用富邦證券的複委託購買美國ETF,手續費基本消費是18(USD),計算佔本金比例是18/(3004.92+18)等於0.5954%,其實是有點高。

Vanguard全世界股票ETF(VT)內扣費用目前是0.14%,亦即投資10萬元,每年ETF所收的費用是新台幣140元左右。

這個費用是每年都必須的成本,相比國內一些主動式基金,以收費1.5%計算,投入新台幣10萬元,每年所付出的成本是1500元。

總計這次ETF投資總成本百分比為0.5954%加上0.14%等於0.7354%。

Vanguard全世界股票ETF(VT)採季配息方式,試算目前買入的殖利率以及每年可領取的股息,預計股息(年):

每季平均配息×每年配息次數×持有股數=領取股息。

0.332×4×51=67.728(USD)。

每投入新台幣10萬元,每年可領取的股息約新台幣2200元。因為是第一年,有很多閒置的資金,想趕快投入市場,追隨市場的指數報酬,因此初步規劃投資日期:每年2月1日、6月1日、10月1日。

短期價格難以預測,為了下單時想東想西,糾結在無意義的事情上,選擇直接將投資本金由新臺幣換為美金,當天晚上開盤買上下單買進。

思考買入Vanguard全世界股票ETF〈VT〉打算持有多久?

我認為最好的方式是至少買進持有(Buy-and-hold)5年以上,事實上,幾年內我是沒有打算賣掉的,很好奇10年後,也就是2026年時,Vanguard全世界股票ETF〈VT〉的股價是多少。 

(買賣記錄)

(委託成交報告)

2016年07月13日Vanguard總體債券市場ETF(BND)公開帳戶投資紀錄

標的:Vanguard總體債券市場ETF(BND)

執行次數:第1次,額外加碼投入,買進持有(Buy-and-hold)。

股債比:VT 50%、BND 50%

匯率:32.235。

買進價格:84.5。

買進股數:37股,累積股數37股。

本次投入:84.5 x 37=3126.5(USD)。

本次投入(含手續費):(84.5×37) + 7.99=3134.49(USD)。

累積投入:3134.49(USD)。

平均成本:3134.49(USD) / 37股=84.72(USD/股)。

手續費:7.99(USD),佔本金比例=7.99/(3126.5+7.99)=0.255%。

ETF內扣:0.06%。

投資總成本%:0.255%+0.06%=0.315%。

預計股息(年):0.1668(每月平均配息) x 12 x 37(股) x 0.7(稅)=51.84(USD)。

2016年09月01日Vanguard全世界股票ETF(VT)公開帳戶投資紀錄

匯率:31.79。

買進價格:60.8。

買進股數:66股。

累積股數:117股。本次投入:4,020.79(USD)。

累積投入:7043.71(USD)。

平均成本:759.98(USD/股)

手續費:7.99(USD),佔本金比例=7.99/(4020.79)=0.198%,低消0.2%。

ETF內扣:0.14%

投資總成本%:0.2%+0.14%=0.34%

預計股息(年):0.333(每季平均配息)*4*117(股)=155.844(USD)

投資風格:買進持有(Buy-and-hold)。

2016年12月01日VT+BND公開帳戶投資紀錄

標的:Vanguard全世界股票ETF(VT)

買進價格:60.27。

買進股數:107股。

累積股數:224股。

預計股息(年):0.333(每季平均配息) x 4 x 224(股) x 0.7(稅)=209(USD)標的:Vanguard總體債券市場ETF(BND)

日期:105年12月1日。買進價格:80.45。

買進股數:34股。

累積股數:71股。

累積投入:3134.49(USD)。

預計股息(年):0.1668(每月平均配息) x 12 x 71(股) x 0.7(稅)=100(USD)。

2017年03月01日Vanguard全世界股票ETF(VT)公開帳戶投資紀錄

現在的日期是2017年3月1日,第4次買入Vanguard全世界股票ETF(VT)看看目前的價格,65.12算是偏高的,越買越貴,硬著頭皮買,堅持一直買。

這次買進股數:71股,累積股數:295股。

Vanguard全世界股票ETF〈VT〉採季配息方式,試算殖利率以及每年可領取的股息,預計股息(年):0.333(每季平均配息) × 4 × 295(股) × 0.7(稅)=275(USD)。

2017年3月移轉TD Ameritrade

2018年01月02日Vanguard全世界股票ETF(VT)公開帳戶投資紀錄

年初注資,現在VT價格為每股74.8元,本次買進212股,累計527.9股。

預計股息(年):0.333(每季平均配息) × 4 × 527.9(股) × 0.7(稅後)=492USD),約14,766NT)。

2018年01月02日Vanguard總體債券市場ETF(BND)公開帳戶投資紀錄

買進Vanguard總體債券市場ETF(BND)59股,目前價格為每股81.3307元,BND累積股數為121股。

預計BND配息(年):0.1668(每月平均配息) x 12 x 121(股) x 0.7(稅)=169(USD)。

2018年02月15日Vanguard總體債券市場ETF(BND)公開帳戶投資紀錄

TD Ameritrade的BND退稅記錄

BND退稅
BND退稅

2018年8月1日公開帳戶紀錄

延伸閱讀

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2 thoughts on “ETF指數化投資紀錄(VT+BND ETF公開帳戶投資紀錄)

  1. 訪客 2018-06-27 / 11:30 上午

    請問~有沒有投資記帳的範例…我也想做紀錄!!

有什麼想說的呢?