2016國內股票型基金大比拚

買0050就對了

為什麼一直講買0050就很夠了?

因為數據會說話,標題就是結論。

2017年還沒結束,我們先採計到2016年12月底,2016年單年度報酬如下:

  • 加權股價指數:10.98%
  • 加權股價報酬指數:15.59%
  • 台灣50指數:14.30%
  • 台灣50報酬指數:19.12%
  • 摩根台灣指數:12.67%

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指數型基金推升股價?

抨擊股票指數化的人很多,批評者認為指數成分股主要是由大型股構成,能提供優越的報酬率完全是因為指數化本身提升了指數成分股的需求,是指數型基金自我實現的報酬率。

約翰‧柏格(John Bogle)認為這種說法毫無事實根據,即使這種說法正確的話,也缺乏關聯性。

因為指數型基金追蹤的指數已經不限於S&P500,現在有許多指數是依據不同的策略來編製,指數型基金再來追蹤這類指數。

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共同基金投資七步驟

 共同基金百百種,到底要怎麼選才能選到適合自己的?

大範圍分散投資的基金為原則

以投資範圍廣泛的市場型基金為主,也就是選擇以投資大範圍的基金為原則。

這種基金投資標的通常最多,策略也相對簡單,例如可能投資市場上80%的公司,那麼投資人就可以參與八成的市場報酬。

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評估基金周轉率(Turnover Rate)

什麼是周轉率

周轉率是基金的投資組合買賣股票的頻率的表徵,是指基金的證券資產購進量或售出量的較小值與基金凈資產值的比值。

而基金周轉率又細分為「基金買入周轉率」及「基金賣出周轉率」,計算公式如下:

  • 基金買入周轉率=「當年度買入股票總金額」除以「全年平均基金淨資產價值」。
  • 基金賣出周轉率=「當年度賣出股票總金額」扣減「受益憑證淨買回金額」及「基金收益分配金額」後之餘額除以「全年平均基金淨資產價值」。
約翰‧柏格(John Bogle)認為,周轉率的基本定義是:投資組合的投資買進或賣出占基金平均資產百分比較低者。

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