MoneyDJ網個人理財系統圖解,記帳投資一次搞定

MoneyDJ網個人理財系統圖解,記帳投資一次搞定

今天要介紹的是一個免費的個人理財系統─MoneyDJ網個人理財系統

功能算是相當齊全,分別有:

  1. 新手上路
  2. 財務現況:家庭背景、資產負債、收支預算、財務診斷
  3. 記帳管理:支出預算、收入預算、支出預算執行、收入預算執行
  4. 資產部位:資產總覽、現金與存款、股票、單筆基金、定期基金、房地產、其他、提款轉帳
  5. 負債情況:負債分析、信用卡、貸款
  6. 理財規劃:規劃總覽、退休規劃、子女教育、目標規劃
  7. 投資操作(實用性有限)
  8. 人生保險:現有保單、保單檢視、保單費用、需求分析、現有保單分析
  9. 理財工具:理財試算、基金試算、貸款試算、存款試算
  10. 系統設定

如果投資部位是利用股票或是ETF、共同基金的用戶,幾乎能一次完成整體的規劃。

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圖解如何利用中華郵政網路郵局自動轉帳存錢

郵局自動存錢

每個月都存錢不是句口號,但如何減少人為操作的門檻,將存錢這件是自動化呢?可以利用中華郵政網路郵局的「預約定期定額轉帳」功能,幫助我們自動化、紀律化的存錢。

先前提到儲蓄的威力,研究顯示能持續儲蓄的人,通常也是成功的投資者,持續不間斷地存錢的習慣,也會增加他們通往財富自由之路的速度。

銀行自動轉帳、自動儲蓄的功能,也有助於我們維持儲蓄的紀律。

我們時常提到,儲蓄才是累積第一桶金最好的方法,用免費的自動轉帳功能,讓你即使忘記存錢,也能自動存到錢。

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指數化投資的真相(3)指數化投資的優勢

研究指出,資產配置是投資者能做出的重要決策之一(Ibbotson,2010;Donaldson, et al.2017),而在分散投資組合中,股票、債券、現金這三樣資產解釋了大部分報酬的變化範圍,對於投資人來說,適當的資產配置能讓投資者預期合理的報酬以及風險,也是有紀律地建構投資組合的過程。

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如何用複委託投資美股ETF?

如果想投資美股ETF,該選擇去哪邊開戶呢?你除了可以選擇海外券商,還可以透過國內券商幫你去國外下單投資。

這篇文章會告訴你複委託的架構、流程,以及取得複委託合理下單費用的資訊,如何開戶,同時學會下單實際會面臨的問題,包括手續費計算、欄位如何填寫、入帳時間流程等。

閱讀時間約7分鐘。

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