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2018年10月ETF投資紀錄(Portfolio Update)

一晃眼就接近2018年底,這個月出現比較大的跌幅,一個月內下跌了7%多,不過對於整體資產配置來講沒有重大影響,還是不需要有什麼調整。

大學剛畢業的時候,每個月的加班費都是報好報滿(現在則是太累就不報了),到現在每個月得到的利息就等於一個月的加班費,一點一點累積時沒什麼感覺,事後才突然有感,不過跟一些朋友比起來這點真的就是零錢而已,還是跟自己比更能知足常樂,多多學習變得更厲害才重要。

這個月報名了有關財務規劃的實務訓練課程,認識了一些業界的CFP前輩,有的是已經達成財務自由進入退休狀態想要往獨立財務顧問領域精進,有的是在銀行保險業想要學習整體財務規劃知識,我覺得能接觸不同領域的人感覺蠻奇妙的,思考模式也大不相同,之後也或許可以學習AFP/CFP證照相關的課程。

上課時有一個情境題,大致是一名三十多歲,家庭年收150萬,淨資產300萬,幾年內有購屋以及換車需求,該如何幫客戶規劃?透過個人財務報表可以讓分析一目了然,每個人的想法都不太一樣,有人建議應該降低需求或是延後計畫,有人覺得這樣便無法進行更長遠規劃便無法進行規劃,總之要在有限資訊下進行規劃雖然說未必準確,但大家集思廣益,真的有很多地方是我沒想到的。

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2018年9月ETF投資紀錄(Portfolio Update)

全球股市觀測站

今年到目前為止,美北以及已開發市場的表現最好,美股含息總報酬達到9.84%;新興市場、歐洲、環太等地區皆為負報酬, FTSE All-World BRIC Index 則是墊底。

VT追蹤的指數全球全市場指數總報酬為4.01%,約略是目前為止總體報酬的平均水準,至於VT市價報酬則為3.76%,淨值的報酬為3.92%。

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2018年8月ETF投資紀錄(Portfolio Update)

本月回顧

八月十分充實,恢復了英文一對一家教,每天都抽空練習25分鐘的口說,以及閱讀多益考試的參考書。

找到了一個閱讀英文網路小說的好網站─Webnovel,這個網站是把大陸起點中文網的網路小說翻譯成英文版,我覺得是一個刷英文閱讀量的神器。

各項主被動收入持續流入的狀況下,預定累積資產的執行成效來到119.9%,進度持續超前,ETF投資組合的年化報酬在8.41%(用Xirr公式計算現金流量),尚稱滿意。

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2018年7月ETF投資紀錄(Portfolio Update)

全球股市觀測站

將今年度各個市場的YTD報酬排序,最佳的為北美市場(6.14%),最末為金磚四國指數(-4%)。

雖然全球股市總報酬為正,但扣除美國市場後,亞太地區、新興市場等地區指數包含配息的總報酬呈現負數。

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